Операции коммерческого банка с ценными бумагами

1. На изучении спроса и предложения ценных бумаг, динамики объемов операций по их купле-продаже и курсов ценных бумаг основан …….... анализ фондового рынка.

2. В соответствии с критериями, установленными Банком России, ценные бумаги считаются имеющими рыночную котировку, если…

1. они включены в листинг ценных бумаг не менее чем на одной фондовой бирже
2. по ним имеется наличие публикаций официальной биржевой котировки в общероссийской газете
3. их обращение ограничено
4. их среднемесячный биржевой оборот по итогам отчетного квартала составляет не менее 1 млн. руб.

3. Ценные бумаги, удовлетворяющие одновременно всем критериям Банка России, относятся к числу ценных бумаг с …….... котировкой.

4. В основе …….... стратегии управления портфелем ценных бумаг лежит прогнозирование ситуации в различных секторах финансового рынка и активное использование специалистами банка прогнозов для корректировки структуры портфеля.

5. В основе …….... стратегии управления портфелем ценных бумаг лежит индексный метод, то есть портфель структурируется в зависимости от доходности ценных бумаг.

6. Финансовая операция на фондовом рынке, предусматривающая соглашение участников об обратном выкупе ценных бумаг, именуется…

1. СВОП
2. ДЕПО
3. РЕПО
4. ТРИГГЕР

7. Доходом по операциям РЕПО является…

1. разница между ценами первоначальной и обратной покупкой ценных бумаг
2. разница между номинальной и рыночной ценами ценных бумаг
3. фиксированный процент эмитента ценных бумаг
4. фиксированный процент банка

8. В зависимости от срока действия РЕПО делятся на:

1. открытые
2. срочные
3. закрытые
4. ночные

9. Коммерческие банки проводят операции РЕПО с ценными бумагами, имеющими официальную котировку на фондовых биржах, а именно:

1. государственными ценными бумагами
2. акциями и облигациями всех хозяйствующих субъектов
3. ценными бумагами, гарантированными государством
4. депозитными сертификатами

10. Коммерческие банки заинтересованы в проведении операций РЕПО преимущественно для…

1. повышения рентабельности
2. повышения прибыльности
3. повышения уровня привлекаемых ресурсов
4. поддержания ликвидности баланса

11. Коммерческим банкам одновременный выпуск акций и облигаций…

1. Разрешается только с согласия Банка России
2. Разрешается только после пяти лет работы
3. Разрешается только после одного года работы
4. Не разрешается

12. Депозитные сертификаты российских коммерческих банков выпускаются…

1. Как в российской, так и в иностранной валюте
2. Только в долларах США
3. Только в рублях
4. Только в евро

13. Сберегательный сертификат не может быть…

1. На предъявителя
2. Срочным
3. Бессрочным
4. Именным

14. К обязательным реквизитам сберегательного сертификата не относится…

1. Подпись уполномоченного из Банка России
2. Размер вклада, оформленного сертификатом
3. Фамилия, имя и отчество вкладчика
4. Дата внесения вклада

15. Условия выпуска и обращения сертификатов банк должен зарегистрировать в…

1. Региональном депозитарии
2. Министерстве финансов РФ
3. Территориальном учреждении Банка России
4. РКЦ, осуществляющем его обслуживание

16. Банковская ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада и право вкладчика на получение определённого дохода по истечении оговоренного срока, именуется…

1. Сертификатом
2. Векселем
3. Облигацией
4. Акцией

17. Условия выпуска и обращения сертификатов коммерческие банки устанавливают…

1. По прямому распоряжению Банка России
2. Самостоятельно
3. Исходя из договоренностей с другими коммерческими банками
4. Исходя из договоренностей с региональным депозитарием

18. Банковские векселя могут быть…

1. Процентными и дисконтными
2. Именными и на предъявителя
3. Конвертируемыми в другие ценные бумаги
4. Домицилированными

19. Проведение коммерческим банком ………. операций связано с осуществлением им сделок по купле-продаже ценных бумаг от своего имени и за свой счёт.

1. Депозитарных
2. Ссудных
3. Дилерских
4. Пассивных

20. Посредническая операция, связанная с покупкой коммерческим банком ценных бумаг новых выпусков с целью их размещения на рынке, именуется…

1. Консалтингом
2. Клирингом
3. Листингом
4. Андеррайтингом

21. В странах, где законодательно разрешено осуществлять все виды операций с ценными бумагами, банки выступают…

1. инвесторами
2. эмитентами
3. консигнантами

22. В странах, где законодательно разрешено осуществлять все виды операций с ценными бумагами, банки выступают:

1. посредниками
2. аудиторами
3. инвесторами

23. Коммерческий банк, предоставляя услуги инвестиционного консультанта и финансового брокера, выступает на рынке ценных бумаг в качестве…

1. посредника
2. эмитента
3. инвестора

24. Коммерческие банки, выступая в качестве эмитентов, выпускают эмиссионные ценные бумаги, к которым относятся…

1. опционы
2. сертификаты
3. акции
4. векселя

25. Коммерческие банки, выступая в качестве эмитентов, выпускают неэмиссионные ценные бумаги, к которым относятся…

1. опционы
2. сертификаты
3. векселя
4. облигации

26. При выпуске облигаций, сертификатов и векселей коммерческие банки выполняют одно из своих основных предназначений…

1. безналичная денежная эмиссия
2. перераспределение капитала
3. аккумулирование денежных средств
4. создание платежных средств

27. В качестве посредников в операциях с ценными бумагами коммерческие банки по поручению клиента осуществляют их…

1. только продажу и перепродажу
2. только продажу и хранение
3. только перепродажу и эмиссию
4. продажу, перепродажу, хранение, эмиссию

28. Коммерческие банки могут принимать от заемщика ценные бумаги в качестве…

1. залога
2. оплаты текущих обязательств
3. обеспечения
4. платежных средств

29. Сделки коммерческих банков с ценными бумагами осуществляются…

1. по инициативе банка, от его имени и за его счет
2. по инициативе клиентов банка, от их имени и за их счет
3. по инициативе Банка России, от его имени и за его счет
4. по инициативе корреспондентов банка, от их имени и за их счет

30. Коммерческие банки могут выпускать следующие виды собственных долговых обязательств:

1. облигации
2. сертификаты
3. чеки
4. векселя

31. Определите очередность эмиссии собственных ценных бумаг коммерческими банками:

1. Размещение
2. Государственная регистрация отчета об итогах выпуска
3. Утверждение решения о выпуске
4. Государственная регистрация выпуска
5. Принятие решения о размещении

32. Кредитные организации могут выпускать собственные акции…

1. только в документарной форме
2. только именные
3. в документарной и бездокументарной формах
4. обыкновенные и привилегированные

33. В соответствии с действующим российским законодательством кредитные организации могут быть созданы в форме…

1. только акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью
2. только обществ с ограниченной ответственностью
3. только акционерных обществ
4. только закрытых акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью

34. При учреждении акционерного банка первый выпуск его акций должен состоять…

1. только из привилегированных акций
2. из обыкновенных и привилегированных акций
3. только из обыкновенных акций

35. При увеличении уставного капитала акционерные банки имеют право выпускать…

1. только обыкновенные акции
2. только привилегированные акции
3. обыкновенны и привилегированные акции

36. В уставном капитале акционерного банка доля привилегированных акций не должна превышать ………. % суммы уставного капитала.

1. 10
2. 25
3. 30
4. 50

37. Акционерные банки могут принимать в оплату своих акций:

1. материальные ценности, необходимые для деятельности банка
2. денежные средства только в национальной валюте
3. любые материальные ценности без каких-либо дополнительных разрешений
4. денежные средства в национальной и иностранной валютах

38. В соответствии с действующим российским законодательством и нормативными актами коммерческим банкам…

1. разрешается одновременный выпуск акций и облигаций без ограничений
2. запрещается одновременный выпуск акций и облигаций
3. разрешается одновременный выпуск акций и облигаций с определенными ограничениями

39. В соответствии с действующим российским законодательством и нормативными актами выпуск облигаций допускается банками не ранее ………. года их существования.

1. первого
2. второго
3. третьего
4. пятого

40. В соответствии с действующим российским законодательством и нормативными актами объем дополнительного выпуска акций ………. сумму уставного капитала банка.

1. не может превышать
2. не может превышать более чем на 5%
3. не может превышать более чем на 10%
4. может превышать

41. В соответствии с действующим российским законодательством и нормативными актами объем выпуска облигаций коммерческим банком…

1. может превышать размер уставного капитала банка, но при наличии обеспечения третьими лицами
2. не может превышать размер уставного капитала банка
3. не может превышать размер уставного капитала банка более чем на 10%
4. не может превышать размер уставного капитала банка, ни при каких условиях

42. В соответствии с действующим российским законодательством и нормативными актами предметом залога по облигациям банка с залоговым обеспечением могут быть …

1. ценные бумаги и недвижимое имущество
2. только ценные бумаги
3. только недвижимость

43. В соответствии с действующим российским законодательством и нормативными актами банки имеют право выпускать облигации …

1. в валюте РФ и иностранной валюте
2. только в валюте РФ

44. Депозитные или сберегательные …….... - это письменные свидетельства банка-эмитента о вкладе денежных средств, удостоверяющие право вкладчика на получение по истечении установленного срока сумы депозита (вклада) и процентов по нему.

45. Коммерческие банки имеют право приступить к выпуску сертификатов только после утверждения условий выпуска и обращения…

1. Главным территориальным управлением Банка России
2. Правлением банка
3. Собранием акционеров (пайщиков) банка
4. Казначейством

46. Банки могут выпускать сертификаты…

1. только в разовом порядке
2. в разовом порядке и сериями
3. только сериями

47. Банки могут выпускать сертификаты…

1. только именные
2. только на предъявителя
3. именные и на предъявителя

48. Банковские депозитные и сберегательные сертификаты:

1. не могут служить платежным средством
2. могут служить расчетным средством
3. не могут служить расчетным средством
4. могут служить платежным средством

49. Банковский депозитный сертификат…

1. может быть передан только от юридического лица к физическому
2. может быть передан только от юридического лица к юридическому
3. может быть передан только от физического лица к физическому
4. может быть передан только от физического лица к юридическому

50. Банковский сберегательный сертификат…

1. может быть передан только от физического лица к физическому
2. может быть передан только от юридического лица к юридическому
3. может быть передан только от юридического лица к физическому
4. может быть передан только от физического лица к юридическому

51. В соответствии с действующим российским законодательством коммерческие банки могут выпускать, покупать, продавать и хранить векселя, а также осуществлять с ними иные операции…

1. в валюте РФ и в иностранной валюте
2. только в валюте РФ

52. В соответствии с действующим российским законодательством и нормативными актами любая покупка и перепродажа ценных бумаг от своего имени, за свой счет и по собственной инициативе является ………. операцией.

1. инвестиционной
2. финансовой
3. ликвидной
4. кредитной

53. Инвестиционные операции коммерческие банки осуществляют за счет…

1. только заемных и привлеченных ресурсов
2. только собственных ресурсов
3. только собственных и привлеченных
4. собственных, заемных и привлеченных ресурсов

54. Набор ценных бумаг, приобретенных банком с целью получения доходов и поддержания ликвидности называется …….... портфелем.

55. В банковской практике оценка инвестиционной привлекательности фондовых инструментов основана на ………. анализе.

1. техническом
2. эвристическом
3. индексном
4. фундаментальном

56. При оценке эмитентов на фондовом рынке используется …….... анализ.