Современные банковские продукты и технологии

1. ………. карта - обобщающий термин, который обозначает все виды карт, разных по назначению, набору оказываемых с их помощью услуг, а также по техническим возможностям и организациям, их выпускающих.

1. пластиковая
2. электронная
3. банковская
4. платежная

2. К магнитным пластиковым картам относятся:

1. кредитные
2. лазерные
3. экзекьютивные
4. чековые гарантийные

3. К электронным многофункциональным пластиковым картам относятся:

1. микропроцессорные
2. исполнительные
3. лазерные
4. телефонные

4. Пластиковая карта, расчеты по которой осуществляются за счет средств клиента, находящихся на его банковском счете, или кредита, предоставляемого банком-эмитентом в соответствии с договором, именуется ………. картой.

1. расчетной
2. кредитной
3. предоплаченной
4. дебетовой

5. Пластиковая карта, предназначенная для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставляемым банком-эмитентом клиенту в пределах установленного лимита, именуется…

1. кредитной
2. предоплаченной
3. дебетовой

6. Пластиковая карта, расчеты по которой осуществляются за счет и в пределах средств клиента, находящихся на его банковском счете, именуется ………. картой.

1. дебетовой
2. платежной
3. кредитной
4. предоплаченной

7. Покупка экспортных требований коммерческим банком с исключением права регресса на экспортера в случае неуплаты называется…

1. ранжированием
2. инкассацией
3. форфейтированием
4. валютированием

8. Покупка долга, выраженного в оборотном документе у кредитора на безоборотной основе, называется…

1. тратта
2. аккредитив
3. форфейтинг
4. своп

9. Кредитование экспорта путем покупки банком без оборота на продавца коммерческих векселей по внешнеторговым сделкам называется…

1. форфейтированием
2. бюджетированием
3. дисконтированием
4. андинованием

10. Кредитование внешнеэкономических операций в форме покупки у экспортера векселей, акцептованных импортером, называется…

1. анклав
2. офсет
3. терция
4. форфейтинг

11. Форма страхования цены или прибыли при совершении фьючерсных сделок называется…

1. толлинг
2. хедж
3. эккаунтинг
4. демпинг

12. Срочная сделка, заключенная для страхования прибыли от изменения цен или валютных курсов на бирже при совершении фьючерсных сделок, называется…

1. сторнированием
2. фронтингом
3. хеджированием
4. мортификацией

13. Для снижения риска и защиты финансовых инструментов от неблагоприятных изменений процентных ставок и валютных курсов, отрицательно влияющих на сохранение капитала и эффективность отдельных сделок, используется…

1. хеджирование
2. домицилирование
3. реинвестирование
4. спецификация

14. Производные ценные бумаги, используемые для спекулятивной игры на ценах, курсах и ставках называются…

1. облигациями
2. суррогатами
3. деривативами
4. сертификатами

15. К деривативам относятся…

1. опционы
2. свопы
3. акции
4. векселя

16. К деривативам относятся…

1. фьючерсы
2. облигации
3. чеки
4. сертификаты

17. ………. - это ценная бумага, дающая право ее владельцу купить или продать в течение установленного срока определенное количество ценных бумаг по фиксированной цене.

1. опцион
2. вексель
3. хедж
4. своп

18. ………. - это одновременная обменная операция по ценным бумагам.

1. фьючерс
2. своп
3. форфейтинг
4. опцион

19. В зависимости от вида операции различают опционы …

1. ликвидный
2. на продажу
3. европейский
4. на покупку

20. По принципу исполнения различают опционы …

1. на продажу
2. американский
3. на покупку
4. европейский

21. Свопы с нетто-платежом одной стороны в пользу другой при заключении контракта называются…

1. дифференциальными
2. валютными
3. процентными
4. страховыми

22. …….... свопы - это сделки по обмену фиксированных валютных курсов на плавающие.

23. …….... свопы - это фиксированная процентная ставка против плавающей или плавающая против плавающей, но «плавают» они в разных режимах.

24. Осуществляя ………. операции, коммерческий банк берет на себя обязательство уплатить долг клиента третьему лицу при наступлении определённых условий.

1. Гарантийные
2. Инвестиционные
3. Лизинговые
4. Эмиссионные

25. ………. операции - это операции, связанные с предоставлением банком в аренду внеоборотных активов на долгосрочный период с целью их производственного использования.

1. Инвестиционные
2. Депозитные
3. Факторинговые
4. Лизинговые

26. Консалтинговые операции коммерческих банков связаны с предоставлением клиентам…

1. Консультационных услуг
2. Расчетно-кассовых услуг
3. Трастовых услуг
4. Услуг по абонированию банковских сейфов

27. Факторинг ………. - это вид торгово-комиссионной операции, при которой плательщик (должник) уведомляется об участии в расчётах фактор-посредника.

1. Без финансирования
2. Закрытый
3. С регрессом
4. Открытый

28. При проведении лизинговых операций коммерческий банк несет повышенный риск, поскольку выступает в роли…

1. Арендатора
2. Поставщика оборудования
3. Арендодателя
4. Заёмщика

29. ………. деятельность банка состоит в оказании услуг по хранению сертификатов ценных бумаг клиентов и учёту перехода прав на них.

1. Кредитная
2. Депозитная
3. Депозитарная
4. Факторинговая

30. Факторинг - это операция по покупке ………. заёмщика.

1. Дебиторской задолженности
2. Кредиторской задолженности
3. Основных фондов
4. Нематериальных активов

31. При факторинге с финансированием клиент банка (поставщик товара) получает от фактора (банка) возмещение стоимости продукции в объеме ………. %.

1. 20
2. 50
3. 80
4. 100

32. Факторинг без финансирования предполагает…

1. Инкассирование банком расчётных документов клиента - поставщика продукции
2. Частичную оплату расчётных документов клиента
3. Полную оплату расчётных документов клиента
4. Инкассирование банком расчётных документов клиента - поставщика продукции и получения в его пользу платежей

33. Лизинговый кредит базируется на арендной сделке с правом…

1. Выкупа имущества лизингополучателем по остаточной стоимости
2. Продажи имущества лизингополучателем любому третьему лицу
3. Страхования имущества лизингодателем
4. Отказа от оплаты имущества лизингодателем

34. В мировой практике под лизингом понимается…

1. Краткосрочная аренда имущества при сохранении права собственности на него за арендодателем
2. Краткосрочная аренда имущества при сохранении права собственности на него за арендодателем на период амортизации
3. Долгосрочная аренда имущества при сохранении прав собственности на него за арендодателем на весь срок договора
4. Долгосрочная аренда имущества при сохранении права собственности на него за арендодателем на период амортизации

35. Установите соответствие обозначенного характера участия в лизинговой сделке её участникам:

36. В лизинговой сделке участвует, как минимум, ………. субъекта.

1. Один или два
2. Два
3. Три
4. Четыре

37. Установите соответствие между степенью возмещения банку затрат по приобретению имущества лизингополучателем и видом лизинга …

38. Установите соответствие между обозначенными субъектами лизинга, обслуживающими имущество в период срока действия лизинговой сделки, и видом лизинга:

39. Объектом лизингового договора выступают…

1. Товарные ценности
2. Денежные средства
3. Средства в иностранной валюте
4. Товарные и денежные средства

40. Преимуществом лизинга для лизингополучателей является…

1. Возможность получения кредита на часть стоимости имущества и гарантия обеспечения материального накопления от оказанной банком услуги
2. Возможность получения кредита на часть стоимости имущества и гибкость лизингового договора
3. Возможность получения кредита на полную стоимость имущества и технического перевооружения производства
4. Возможность получения кредита на полную стоимость имущества и ускорение оборачиваемости оборотных активов

41. Трастовые операции - это операции по управлению имуществом на ………. началах.

1. Доверительных
2. Дружеских
3. Доверительных и коммерческих
4. Дружеских и коммерческих

42. Установите соответствие между обозначенными категориями лиц - потребителями трастовых услуг и видами трастовых операций:

43. Установите соответствие между обозначенной документацией и видами персональных трастовых операций:

44. Дифференцированные услуги преобладают в банковской сфере благодаря…

1. Договорному характеру взаимоотношений банков с клиентами
2. Универсализации банковской деятельности
3. Абстрактности банковского продукта
4. Требованиям риск-менеджмента

45. Если банковская услуга может быть заменена другой услугой или продуктом, то это означает, что на рынке имеются…

1. Конкуренты
2. Продукты-субституты
3. Незанятые рыночные ниши
4. Потенциальные клиенты

46. К входным барьерам в банковской отрасли не относится:

1. Потребность в значительном капитале
2. Дифференциация банковского продукта
3. Лицензионное ограничение
4. Технологически сложное производство банковских продуктов

ЛИТЕРАТУРА

1. ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002г. № 86-ФЗ.

2. ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990г. № 395-1.

3. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999г. №40-ФЗ.

4. ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках» от 23 декабря 2003г. № 177-ФЗ.

5. ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года» от 27 октября 2008г. №175-ФЗ.

6. ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 29 июля 2004г. №96-ФЗ.

7. ЦБ РФ Инструкция от 174 января 2004г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

8. ЦБ РФ Инструкция от 14 сентября 2006г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

9. ЦБ РФ Инструкция от 16 января 2004г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».

10. ЦБ РФ Положение от 7 августа 2009г. № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».

11. ЦБ РФ Положение от 26 марта 2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

12. ЦБ РФ Положение от 26 марта 2007г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

13. Банковское дело: учебник / под ред. Е. Ф. Жукова, Н. Д. Эриашвили. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. – 575 с.

14. Банковское дело: учебник / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 592 с.

15. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: учебник / под ред. А. М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 416 с.

16. Банковское дело: учебник / под ред. О. И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

17. Буевич, С. Ю. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие / С. Ю. Буевич. – М.: Экономистъ, 2006. – 240 с.

18. Жарковская, Е. П. Банковское дело: курс лекций / Е. П. Жарковская, И. О. Арендс. – 3-е изд., испр. и доп. – М.: Омега-Л, 2006. – 400 с.

19. Лаврушин, О. И. Банковское дело: современная система кредитования: учеб. пособие / О. И. Лаврушин, О. И. Афанасьева, С. Л. Корниенко; под ред. О. И. Лаврушина. – 3-е изд., доп. – М.: КНОРУС, 2007. – 264 с.

20. Новый экономический словарь / Под ред. А.Н. Азрилияна. – 2-е изд. доп. – М.: Институт новой экономики, 2007. – 1088 с.

21. Тавасиев, А. М. Банковское дело: базовые операции для клиентов / А. М. Тавасиев, В. П. Бычков, В. А. Москвин; под ред. А. М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 304 с.

22. Турбанов А., Тютюнник А. Банковское дело: Операции, технологии, управление / А. Турбанов, А.Тютюнник. – М.: Альпина Паблишерз, 2010. – 682 с.

23. Финансово-кредитный экономический словарь / под общ ред. А. Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2004. – 1168 с.