Тема 2 Денежный оборот. Выпуск денег в хозяйственный оборот

Содержание темы

Понятие денежного оборота. Состав денежного оборота: платежный оборот, денежно-платежный оборот, денежное обращение, налично-денежное обращение. Принципы организации налично-денежного обращения. Организация безналичного оборота. Факторы, обуславливающие непрерывность денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и наличных). Классификация денежного оборота. Выпуск денег в оборот. Денежная эмиссия. Кредитный характер современной денежной эмиссии. Механизм наличной денежной эмиссии. Эмиссия безналичных денег. Банковский и депозитный мультипликатор.

2 Задачи и упражнения

1 Имеются данные о количестве денег в обращении за I и II кварталы 200n года (таблица 1.1).

Таблица 1.1 Количество денег в обращении, млрд. руб.

Определите:

1. Среднемесячное наличие денег в обращении за I и II квар­талы.

2. Абсолютный и относительный прирост массы денег в обра­щении за анализируемый период.

2 Имеются данные о количестве выпущенных и изъятых из обращения денежных знаков по достоинству купюр (таблица 1.2).

Таблица 1.2 Количество купюр, выпущенных и изъятых из обращения, шт.

Определите:

1. Величину средней купюры, выпущенной и изъятой из обращения.

2. Массу денег, выпущенных и изъятых из обращения.

3. Изменение денежной массы в результате эмиссии денег.

3 Имеются условные данные по ВВП и денежной массе по кварталам 200n –го года (таблица 1.3).

Таблица 1.3 Данные по ВВП и денежной массе

Определите:

1. Показатели оборачиваемости денежной массы за каждый квартал:

а) скорость обращения денег (количество оборотов);

б) продолжительность одного оборота, дн.;

в) среднеквартальный оборот денежной массы, дн.

2. Коэффициент монетизации.

4 Величина обязательной резервной нормы равна 0,25 %. Чему равен банковский мультипликатор?

5 Обязательная резервная норма равна 5 %. Как изменится пред­ложение денег при выдаче банковской системой ссуды в размере 2 млн. руб.? Чему равен банковский мультипликатор?

3 Задания для самостоятельной работы

1 Схематично представьте функционирование налично-денежного обращения в РФ.

2 Имеются условные данные по региону (таблица 1.4).

Таблица 1.4 Данные по ВРП и денежной массе, млрд.руб.

Определите:

1. Удельный вес наличных денег в обращении в общем объеме денежной массы.

2. Скорость обращения денег:

а) денежной массы;

б) наличных денег.

3. Продолжительность одного оборота денег:

а) денежной массы;

б) наличных денег.

4. Коэффициент монетизации.

3 Обязательная резервная норма равна 2,5 %. Как изменится пред­ложение денег при выдаче банковской системой ссуды в размере 20 млн. руб., в т.ч. наличными средствами – 2 млн.руб., безналичными средствами – 18 млн.руб.?

4 Вопросы для самопроверки

1 Дайте определение понятию денежного оборота. Каков состав денежного оборота?

2 В чем заключается взаимосвязь денежного оборота и системы рыночных отношений?

3 Какие факторы обуславливают непрерывность денежного оборота?

4 Что Вы понимаете под каналом движения денег? Перечислите основные каналы движения денег.

5 Перечислите основные принципы организации налично-денежного обращения.

6 Какой нормативный документ регламентирует организацию налично-денежного обращения на территории РФ?

7 Куда направляются наличные деньги, находящиеся в оборотной кассе РКЦ в случае превышения лимита, установленного ЦБ РФ?

8 В чем отличие выпуска денег в хозяйственный оборот от эмиссии денег?

9 Какие виды денежной эмиссии Вы знаете?

10 Каков механизм наличной денежной эмиссии?

11 На чем основана безналичная эмиссия денег?

12 Что Вы понимаете под банковским мультипликатором, а что под депозитным мультипликатором?

Тема 3 Денежная система

Содержание темы

Понятие денежной системы страны. Типы денежных систем: товарные, металлические, фидуциарные. Элементы денежной системы. Основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой. Характеристика денежной системы страны административно-распределительного типа экономики. Денежная система современной России. Понятие денежной массы. Денежные агрегаты как составляющие денежной массы. Денежные агрегаты в международной финансовой статистике. Денежные агрегаты, используемые в России.

2 Задачи и упражнения

1 Подберите определения к терминам

Термины:

1.Уравнение обмена.

2.Денежный поток.

3.Денежное обращение.

4.Денежная масса.

5.Скорость оборота денег.

6.Наличная форма денежного обращения.

7.Безналичная форма обращения.

8.Денежные суррогаты.

9.Денежные агрегаты.

Определения:

1.Движение наличных денег при выполнении ими своих фун­кций.

2.Непрерывно протекающий во времени оборот денег.

3.Число оборотов рубля за единицу времени.

4.Движение наличных денег.

5.Коммерческие ценные бумаги, предназначенные для совер­шения платежей и различных имущественных сделок.

6.Виды денег и денежных средств, отличающихся друг от друга степенью ликвидности.

7.Плата безналичными деньгами.

8.Расчетная зависимость, согласно которой произведение ве­личины денежной массы на скорость оборота денег равно ВНП.

9. Совокупность покупательных, платежных и накопительных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая гражданам, хозяйствующим субъектам и государству.

2 Дайте ответ, верны/неверны данные выражения (да/нет):

1.Денежное обращение — это движение денег при выполне­нии ими своих функций в наличной и безналичной формах.

2.Денежная масса — это совокупность покупательных, пла­тежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая гражданам, хозяйствующим субъектам, государству.

3.Денежные агрегаты отличаются по степени ликвидности.

4. Денежный агрегат М0 показывает массу безналичных денег.

5.Наличность и чеки являются деньгами, потому что они при­нимаются продавцами в обмен на товары и услуги.

6. М1 включает в себя наличность, средства юридических
лиц на расчетном и текущем счетах и вклады до востребования
физических лиц в коммерческих банках.

7. Наличность, включаемая в М1 состоит из монет, банкнот и казначейских билетов.

8. Денежный агрегат М1 в большей мере отражает функцию денег как средство обращения, чем М2.

11.Денежный агрегат М2 в большей мере отражает функцию денег как средство накопления, чем M1.

12.Если уровень цен на товары и услуги сократится на 50%, то ценность денег удвоится.

13.Чем выше скорость оборота денег (при неизменном доходе и ценах), тем больше их требуется для обращения.

14. Денежный агрегат М2Х больше М2.

15. Способность банка генерировать денежные средства зави­сит от ставки банковского процента.

16. Способность банка генерировать денежные средства зави­сит от условий обмена денег на золото.

17. Банк при обязательной резервной норме 20%, имея сумму депозитов в 1000 долл., может создать новые деньги только на сумму 200 долл.

18. Чем меньше потребность населения в наличных деньгах по сравнению с потребностью в банковских депозитах, тем меньше; возможность создания денег банками.

19. Основной функцией нормы обязательных резервов является поддержание банковской ликвидности.

20. На величину денежного мультипликатора не влияет сумма депозитов банка, превышающая норму обязательных резервов и используемая банком как средство страхования от сокращения резервов.

21. Максимально возможный объем увеличения вкладов до вос­требования равен сумме фактических резервов, умноженной на денежный мультипликатор.

22. Фактические резервы коммерческого банка равны сумме обязательных и избыточных резервов.

23. Когда заемщик погашает сумму кредита в размере 500 долл. наличными, предложение денег сокращается на 500 долл.

24. Продажа государственных облигаций коммерческим бан­кам увеличивает предложение денег.

25. Если норма обязательных резервов составляет 100%, денежный мультипликатор равен 0.

26. Коммерческие банки создают деньги при погашении ссуд.

3 Заполните недостающие графы в таблице 1.5. Оцените денежную массу РФ в целом и по элементам. Проанализируйте изменение денежной массы в абсолютном и относительном выражении, изменение структуры денежной массы.

4 Допустим, в стране А в обращении находятся только наличные деньги. Денежная база равна 15 млрд долл. ЦБ увеличивает; денежную базу в 3 раза. На сколько изменится денежная масса?

5 Предположим, что каждый рубль обращается в среднем четыре раза в год и направляется на покупку конечных товаров и услуг. Номинальный объем ВВП составляет 800 трлн. руб. Определите величину спроса на деньги.

Таблица 1.5 Денежная масса Российской Федерации (на начало года), млрд. руб.

6 Определите изменение денежной массы, если прирост объема производства за период составляет 4 %, прирост уровня цен – 9 %, прирост скорости обращения денег – 2 %.

7 На основании приведенных в таблице 1.6 данных рассчитайте денежную массу, денежную базу, коэффициент денежного мультипликатора.

Таблица 1.6 Денежные агрегаты, млрд.руб.

8 В таблице 1.7 представлены условные данные для расчета денежных агрегатов – денежной массы и денежной базы в широком определении.

Таблица 1.7 Данные для расчета денежных агрегатов

На основании приведенных данных рассчитать:

1. Денежную массу.

2. Денежную базу, структуру денежной базы.

3. Скорость обращения денежной массы.

4. Денежный мультипликатор.

5. Банковский мультипликатор.

Сделать выводы о состоянии денежного обращения.

9 На основании данных таблицы 1.8 рассчитать денежные агрегаты М0, М1 и М2.

Таблица 1.8 Данные для расчета денежных агрегатов

3 Задания для самостоятельной работы

1 Заполните таблицу 1.9, используя данные по денежной массе по месяцам текущего года, представленные на официальном сайте Банка России. Оцените денежную массу РФ в целом и по элементам. Проанализируйте изменение денежной массы в абсолютном и относительном выражении, изменение структуры денежной массы.

Таблица 1.9 Денежная масса Российской Федерации, млрд. руб.

2 Оцените, есть ли инфляция в стране, если прирост объема производства за период составляет 14 %, прирост денежной массы – 3 %, прирост скорости обращения денег – 5 %?

3 Определить количество денег, необходимых для обращения, если известны следующие данные (таблица 1.10).

Таблица 1.10 Данные для расчета количества денег в обращении, млрд.руб.

4 В таблице 1.11 представлены условные данные для расчета денежных агрегатов – денежной массы и денежной базы в широком определении.

Таблица 1.11 Данные для расчета денежных агрегатов

На основании приведенных данных рассчитать:

1. Денежную массу.

2. Денежную базу, структуру денежной базы.

3. Скорость обращения денежной массы.

4. Денежный мультипликатор.

5. Банковский мультипликатор.

Сделать выводы о состоянии денежного обращения.

5 На основании данных таблицы 1.12 рассчитать денежные агрегаты М0, М1 и М2.

Таблица 1.12 Данные для расчета денежных агрегатов

4 Вопросы для самопроверки

1 Дайте определение денежной системы.

2 Какие типы денежных систем Вы знаете?

3 Перечислите основные элементы современной денежной системы.

4 Каковы основные черты денежной системы страны рыночного типа экономики?

5 Охарактеризуйте денежную систему страны административно-распределительного типа экономики.

6 Дайте характеристику денежной системы современной России.

7 Что Вы понимаете под денежной массой? Каковы составляющие денежной массы?

8 Какие денежные агрегаты используются в международной финансовой статистике?

9 Перечислите и охарактеризуйте денежные агрегаты, используемые в России.

10 Что Вы понимаете под денежной базой?