Конверсионные операции с иностранной валютой.

Открытие и ведение валютных счетов, неторговые операции с иностранной валютой, установление корреспондентских отношении.

Открытие и ведение валютных счетов:

- открытие валютных счетов юр и физ лицам

-начисление процентов по остаткам на счетах

- предоставление овердрафта

- предоставление выписок о совершенных операциях

- оформление архива счета

- совершение любых операций по распоряжению клиента

- контроль за экспортно-импортными операциями

2. неторговые валютные операции- те операции, которые не связаны с рассчетом экспорту и импорту. :

-покупку и продажу иностранной валюты

- инкассо иностранной валюты

- выпуск банковских карт в иностранной валюте.

- покупка ипродажа дорожных чеков

- валютные переводы физических лиц.

3. установление корреспонденских отношений. Открывают 2 вида счетов:

а) счет «Лоро»- счет банка- корреспондента, открытого в нашем банке

б) счет «Ностро» счет открытый в банке- корреспонденте

Конверсионные операции с иностранной валютой.

конверсионные операции: это операции, проводимые с разрывом во времени между датой заключения договора и предоставлением иностранной валюты.

4.1 Сделки СПОТ.- это сделки по покупке или продаже иностранной валюты по сзаранее заключенному курсу с окончательным рассчетом на второрй рабочий день следующий за днем заключения сделки

4.2 Тодей- это сделки по покупке или продаже иностранной валюты, при которой дата валтирования совпадает с днем заключения сделки.

4.3 Томоррой- это сделки по покупке или продаже иностранной валюте по сзаранее оговоренному курсу с окончательным рассчетом на следующий за днем закл сделки.

4.4 Форвард – это сделки по продаже или покупке иностр валюте по сзаранее оговореному курсу с окончательным рассчетом в любой день в будущем. Форвардные оперции бывают двух видов:

А) сделки с аутрайдером – это сделки сделки с фиксированной датой поставки валют

Б) сделки с опционом- это сделки с не фиксированной датой поставки валюты

4.5 СВОП- сдедки по покупке или продаже иностранной валюты на условиях спот с одновременной продажей или покупкой валют на условия Форвардсделки СВОП бывают:

- сделки «репорт»- покупка иностранной валюты на условия Форвард и продажа на условиях СПОТ

-сделка»де репорт» покупка на условиях СПОТ и продажа на условиях Форвард

4.6 Валютный арбитраж- это покупка иностранной валюты с целью ее одновременной продажей с целью получения прибыли в виде разницы в курсах. Бывет 3 видов:

1) пространственный арбитраж- покупка и продажалюты на рынках разных стран

2) временной арбитраж- это изменение валютного курса во времени

3) конверсионный валютный арбитраж –это арбитраж, который включает в себя и пространственный и временной

Обменные операции в иностранной валюте. Валютные позиции

Обменные операции. Для проведения обменной операций все банки обязаны рассчитывать валютные позиции.

Под валютными позициями подразумевают совокупный объем активов и пассивов, а так же вне балансовых требований требований и обязательств, выраженных в одной и той же иностранной валюте или драг металле

Валютные позиции возникают в 4 случаях:

1. На дату заключения сделки по покупке или продаже иностранной валюты
2. На дату зачисления доходов в иностранной валюте
3. На дату начисления процентов по обязательствам в иностранной валюте
4. На дату списания средств в иностранной валюте.

Валютные позиции рассчитываются по каждому виду иностранной валюты или драг металлу в отдельности На момент заключения сделки по курсу ЦБ

Виды валютных позиций

1. Чистая балансовая валютная позиция это разница между суммой балансовых активов и балансовых пассивов, выраженных в одной и той же иностранной валюте.

2. Чистая валютная СПОТ позиция- это разница между вне балансовыми требованиями и обязательства, выраженные в одной и той иностранной валюте.

3. Чистая позиция по гарантиям- это разница между суммой выданных и полученных валютных гарантий

4. Длинная чистая валютная позиция-это превышение активов в иностр валюте над пассивами в иностр валюте

5. Короткая чистая валютная позиция- это превышение обязательств в иностранной валюте над доходами в иностранной валюте.

6. Открытая валютная позиция . она определяется путем ссумирования всех длинных валютных позиций

7. 7 закрытая валютная позиция- определяется ссумирования всех коротких валютных позиций

8. Балансирующая позиция в российских рублях.

Кредитная система РФ.

Представляет собой трехъярусную модель.

1ый ярус: ЦБ РФ

2ой ярус: банковская система. Включает в себя Сбербанк и Внешторгбанк. >50 % акций принадлежат ЦБ, т.е. гос-ву; КБ, сбер банки, инвест, ипотечные банки.

3ий ярус: специализир кредитно-финансовые институты. Включают Пенсион фонд РФ и прочие пенс фонды, страховые компании, ломбарды, лизинговые орг-ции и инвест фонды.

Банковская система.

Под банковской системой понимают исторически сложившуюся и законодательно-закреп систему орг-ции банков дела в стране.

Согласно закону о банках и банковской деятельности банковская система представляет собой 2х уровневую модель.

Дополнительные кредиты.

Основные формы:

1) потребительская форма кредита: приобретение товаров с отсрочкой платежа; банковская ссуда на определение товара народного потреления

2) государственная форма кредита: гос долг (гос-во выступает в роли должника), гос займ (ос-во выступает в роли кредитора)

3) международная форма кредита: движение ДС между странами или участниками кредит сделки (нерезидентами)

4) дружеская форма кредита – это кредит, предоставляемый одним физ лицом другому на друж началах

5) ломбардная форма кредита

Производные формы:

1) денежная форма кредита – кредит в деньгах

2) товарная форма кредита

3) товарно-денежная форма - кредит, предоставляемый одновременно деньгами и товарами

4) прямая форма кредита – кредит, предоставл непосред заемщику

5) косвенная форма кредита – кредит, предоставл для кредитования 3 лиц

6) основная ф кр – кредит в виде банковских ссуд

7) дополнит ф кр – сдача имущества в аренду

8) Явная ф кр – кредит, предоставл на строго определ цели

9) Скрытая ф кр – кредит используется на цели неоговоренные обяз-вами сторон

10) Старая ф кр – кр, развивающийся с историческим развитием общества (ломбард)

11) Новая ф кр (лизинг, факторинг)

12) Развитая ф кр – кр, с использ новых современ технологий (интернет- кредитование, кредитование с использ банковских карт)

13) Неразвит ф кр – кр, кот существует, но не должен сущ в развитом эк обществе (ломбард, кредит)

Классификация кредитов.

1) По обеспечению:

· Необеспеченные или бланковые

· Частично обеспеченные

· Обеспеченные

· Залоговые

· Гарантированные

· Застрахованные

2) По срокам кредитования:

· Краткосрочные (<1)

· Среднесрочные (от 2 до 5)

· Долгосрочные (>5)

· Кредиты до востребования(бессроч)

3) По размеру:

· Крупные

· Средние

· Мелкие

4) По методам погашения:

· Кредиты с единоврем погашением

· Погашаемый в рассрочку частями или долями

5) По целям кредитования:

· Потребительский

· Кр на увеличние основного капитала

· Кр на пополнение оборотного капитала

6) По хар-ру финансирования заемщика

· Кр на коммерческой основе

· Кр содействия

7) По валюте предоставления:

· Кр в национ валюте

· Кр в ин валюте

· Кр в междунар единицах расчета

8) В зависимости от платности

· Платные

· Бесплатные или беспроцентные

· Дорогой (высок % ставка)

· Дешевый ( низкие % ставки)

9) В зависимости от страны регистрации

· Кр, предоставл резидентом

· Нерезинтом

10) В зависимости от земщика

· Кр, предоставл физ лицом

· Кр, предоставл юр лицом

· Межбанковские кредиты

11) По видам ссудных счетов:

· Кр с использ простых ссуд счетов

· Кр с испольх спец ссуд счетов

· Кр с использ контокоррентных ссуд счетов

· С использ овердрафта

12) В завис от правозаемщика на досроч погашение:

Кредиты с правом досроч погашением и без права

Открытие и ведение валютных счетов, неторговые операции с иностранной валютой, установление корреспондентских отношении.

Открытие и ведение валютных счетов:

- открытие валютных счетов юр и физ лицам

-начисление процентов по остаткам на счетах

- предоставление овердрафта

- предоставление выписок о совершенных операциях

- оформление архива счета

- совершение любых операций по распоряжению клиента

- контроль за экспортно-импортными операциями

2. неторговые валютные операции- те операции, которые не связаны с рассчетом экспорту и импорту. :

-покупку и продажу иностранной валюты

- инкассо иностранной валюты

- выпуск банковских карт в иностранной валюте.

- покупка ипродажа дорожных чеков

- валютные переводы физических лиц.

3. установление корреспонденских отношений. Открывают 2 вида счетов:

а) счет «Лоро»- счет банка- корреспондента, открытого в нашем банке

б) счет «Ностро» счет открытый в банке- корреспонденте

Конверсионные операции с иностранной валютой.

конверсионные операции: это операции, проводимые с разрывом во времени между датой заключения договора и предоставлением иностранной валюты.

4.1 Сделки СПОТ.- это сделки по покупке или продаже иностранной валюты по сзаранее заключенному курсу с окончательным рассчетом на второрй рабочий день следующий за днем заключения сделки

4.2 Тодей- это сделки по покупке или продаже иностранной валюты, при которой дата валтирования совпадает с днем заключения сделки.

4.3 Томоррой- это сделки по покупке или продаже иностранной валюте по сзаранее оговоренному курсу с окончательным рассчетом на следующий за днем закл сделки.

4.4 Форвард – это сделки по продаже или покупке иностр валюте по сзаранее оговореному курсу с окончательным рассчетом в любой день в будущем. Форвардные оперции бывают двух видов:

А) сделки с аутрайдером – это сделки сделки с фиксированной датой поставки валют

Б) сделки с опционом- это сделки с не фиксированной датой поставки валюты

4.5 СВОП- сдедки по покупке или продаже иностранной валюты на условиях спот с одновременной продажей или покупкой валют на условия Форвардсделки СВОП бывают:

- сделки «репорт»- покупка иностранной валюты на условия Форвард и продажа на условиях СПОТ

-сделка»де репорт» покупка на условиях СПОТ и продажа на условиях Форвард

4.6 Валютный арбитраж- это покупка иностранной валюты с целью ее одновременной продажей с целью получения прибыли в виде разницы в курсах. Бывет 3 видов:

1) пространственный арбитраж- покупка и продажалюты на рынках разных стран

2) временной арбитраж- это изменение валютного курса во времени

3) конверсионный валютный арбитраж –это арбитраж, который включает в себя и пространственный и временной