Главная Случайная страница


Категории:

ДомЗдоровьеЗоологияИнформатикаИскусствоИскусствоКомпьютерыКулинарияМаркетингМатематикаМедицинаМенеджментОбразованиеПедагогикаПитомцыПрограммированиеПроизводствоПромышленностьПсихологияРазноеРелигияСоциологияСпортСтатистикаТранспортФизикаФилософияФинансыХимияХоббиЭкологияЭкономикаЭлектроника






Тема 10. Банковские расчетные правоотношения

Работа банка при расчетах платежными поручениями. Работа банка при расчетах по аккредитиву. Работа банка при расчетах чеками. Сфера использования чеков. Работа банка при расчетах по инкассо. Расчеты с использованием банковских карт. Безналичные расчеты физических лиц.

Межбанковские расчеты на территории России. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений. Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России. Клиринговые расчеты. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.

 

Тема 11. Операции с валютными ценностями, драгоценными металлами
и драгоценными камнями

Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции и принципы их правового регулирования.

Субъекты валютных правоотношений, их права и обязанности.

Понятие и система валютных ограничений. Регулирование Банком России валютных операций движения капитала.

Валютные операции уполномоченных банков. Осуществление расчетов по счетам резидентов и нерезидентов, используемых при проведении валютных операций. Операции с наличной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц. Обменные пункты. Купля-продажа иностранной валюты резидентами на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.

Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Тема 12. Правовое регулирование работы кредитных организаций
с ценными бумагами

Право кредитных организаций на совершение операций с ценными бумагами.

Операции кредитных организаций с эмиссионными ценными бумагами. Эмиссионные операции кредитных организаций. Инвестиционные операции кредитных организаций.

Операции кредитных организаций с неэмиссионными ценными бумагами. Выпуск кредитными организациями депозитных (сберегательных) сертификатов. Операции кредитных организаций с векселями.

Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Тема 13. Деятельность кредитных организаций по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем. Меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Необычная и подозрительная деятельность.

Обязательный контроль. Внутренний контроль. Система внутреннего контроля кредитной организации. Принципы деятельности.

Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.

Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Тема 14. Правовое регулирование налогообложения
банковской деятельности

Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов банков. Система налогов, уплачиваемых банками. Налоговое планирование банковской деятельности.

Особенности формирования себестоимости банковской деятельности. Порядок отнесения на себестоимость отдельных видов расходов банков. Исчисление налогооблагаемой базы.

Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогообложения.

Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.

 

Тема 15. Ответственность кредитных организаций

Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям Банком России. Правовая природа и виды мер воздействия. Особенности применения мер воздействия к кредитным организациям, имеющим филиалы.

Ответственность кредитной организации за ненадлежащее совершение операций по счету.

Ответственность кредитной организации в кредитных правоотношениях.

Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях. Гражданско-правовая ответственность. Административная ответственность.

Ответственность за нарушение актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования.

 

 

Тематика рефератов

1. История зарождения и становления банковского права.

2. Банковские реформы в нашей стране.

3. Банковское право Российской Федерации: понятие, предмет, методы.

4. Основные источники банковского права Российской Федерации.

5. Понятие банковской системы и ее субъекты в Российской Федерации.

6. Уровни банковской системы Российской Федерации.

7. Место и роль иностранных банков в банковской системе Российской Федерации.

8. Правовая природа Центрального банка Российской Федерации.

9. Организация денежного обращения в стране.

10. Органы управления и структура Центрального банка Российской Федерации.

11. Понятие банка и его правовой статус.

12. Понятие и правовое положение небанковских кредитных организаций.

13. Организационно-правовая структура коммерческого банка.

14. Правовой статус высших органов управления банка.

15. Функциональные подразделения банка.

16. Обязательные положения устава банковской организации.

17. Лицензии кредитных организаций.

18. Правовые основы деятельности филиалов и представительств кредитных организаций.

19. Ответственность коммерческих банков.

20. Порядок создания кредитных организаций.

21. Содержание и форма договора банковского кредита.

22. Виды и формы кредитных договоров, используемых банками ведущих рыночных стран.

23. Понятие, содержание и стороны договора банковского вклада.

24. Формы договора банковского вклада (депозита).

25. Банковские вклады физических лиц.

26. Юридическая защита вкладчиков коммерческих банков.

27. Понятие, содержание и стороны договора банковского счета.

28. Виды договоров банковского счета.

29. Ответственность за нарушение обязательств по договору банковского счета.

30. Общее банковского счета и банковского вклада, их различия.

31. Понятие расчетных отношений.

32. Формы безналичных расчетов.

33. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.

34. Порядок установления корреспондентских отношений.

35. Правовое регулирование операций коммерческих банков с ценными бумагами.

36. Правовое регулирование валютных операций.

37. Правовые основы открытия и ведения счетов в валюте.

38. Правовое регулирование расчетов в валюте.

39. Порядок совершения сделок купли-продажи ценных бумаг.

40. Внутренний контроль в банке.

41. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов.

42. Правовые основы страхования вкладов.

43. Правовой и финансовый контроль за деятельностью банков.

44. Уголовно-правовая защита банковской деятельности.

45. Банковская система России.

46. Банковские группы и банковские холдинги.

47. Виды сделок, совершаемых кредитными организациями.

48. Представительства иностранных кредитных организаций.

49. Основания отзыва лицензии банковской организации.

50. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России.

51. Ответственность за нарушение банковского законодательства.

52. Кредитные истории.

53. Реорганизация кредитной организации.

54. Меры по предупреждению банкротства кредитной организации.

55. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.

56. Правовое регулирование аудита в банковской системе.

57. Права и обязанности аудиторских фирм в банковской системе.

58. Правовое положение внутренних структурных подразделений кредитных организаций.

59. Прекращение деятельности кредитных организаций.

60. Электронные формы расчетов.

 

 

Вопросы к зачету

1. Понятие, предмет и метод банковского права.

2. Общая характеристика банковского законодательства.

3. Система и действие актов Банка России.

4. Понятие и структура банковских правоотношений.

5. Виды банковских правоотношений. Основания их возникновения.

6. Понятие и структура банковской системы.

7. Понятие и правовое положение производных банковских образований.

8. Содержание банковской деятельности как предмета банковского права.

9. Банковские операции.

10. Понятие и виды сделок, осуществляемых кредитными организациями.

11. Понятие и признаки кредитной организации.

12. Соотношение понятий «кредитная организация», «банк» и «небанковская кредитная организация».

13. Виды небанковских кредитных организаций.

14. Порядок создания кредитной организации, регистрация и лицензирование.

15. Понятие и виды банковских лицензий.

16. Содержание и виды требований, предъявляемых к уставному капиталу банка.

17. Основания отзыва лицензии у кредитной организации.

18. Последствия отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

19. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.

20. Банкротство кредитных организаций, его признаки.

21. Меры по предупреждению банкротства кредитной организации.

22. Правовое положение обособленных структурных подразделений кредитной организации.

23. Внутренние структурные подразделения кредитной организации.

24. Правовое положение Центрального банка РФ.

25. Банк России как юридическое лицо.

26. Функции Центрального банка РФ.

27. Система Банка России.

28. Национальный банковский совет.

29. Председатель Банка России.

30. Совет директоров Банка России.

31. Территориальные учреждения Банка России.

32. Расчетно-кассовые центры Банка России.

33. Отчетность Банка России.

34. Организация наличного денежного обращения и безналичных расчетов ЦБ РФ.

35. Банк России как орган денежно-кредитной политики РФ.

36. Банковские операции и сделки ЦБ РФ.

37. Банковское регулирование и банковский надзор.

38. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям Банком России.

39. Понятие, цели и принципы страхования вкладов. Субъекты и объекты страхования.

40. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.

41. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам.

42. Банковская тайна.

43. Элементы договора банковского вклада.

44. Понятие и виды банковских вкладов.

45. Понятие и содержание договора банковского счета.

46. Виды банковских счетов.

47. Заключение договора банковского счета. Порядок и основания открытия банковских счетов.

48. Закрытие банковских счетов: основания и порядок.

49. Понятие и принципы банковского кредитования.

50. Элементы кредитного договора.

51. Виды банковского кредитования.

52. Понятие, принципы и способы расчетов.

53. Кассовые операции кредитных организаций.

54. Расчеты платежными поручениями.

55. Расчеты по аккредитиву.

56. Расчеты чеками.

57. Расчеты по инкассо.

58. Расчеты с использованием банковских карт.

59. Безналичные расчеты физических лиц.

60. Межбанковские расчеты.

61. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.

62. Валюта и валютные ценности. Законодательство, регулирующее валютные правоотношения.

63. Субъектный состав валютных операций.

64. Понятие и система валютных ограничений.

65. Валютные операции уполномоченных банков.

66. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

67. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям Банком России.

68. Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях.

69. Ответственность кредитной организации за ненадлежащее совершение операций по счету.

70. Ответственность за нарушение актов валютного законодательства.

 

 


Литература

Конституция Российской Федерации.

Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации.

Гражданский кодекс Российской Федерации.

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности».

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Федеральный закон от 29 июля 2004 г. «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Федеральный закон от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг».

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле».

Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. «О рынке ценных бумаг».

Инструкция Банка России от 7 июня 2004 г. № 115-И «О специальных брокерских счетах для учета денежных средств нерезидентов».

Инструкция Банка России от 7 июня 2004 г. № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов».

Инструкция Банка России от 1 июня 2004 г. № 114-И «О порядке резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций».

Инструкция Банка России от 12 июля 1999 г. № 84-И «О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».

Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. № 109-И «О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности».

Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации».

Инструкция Банка России от 28 апреля 2004 г. № 113-И «О порядке открытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками
(в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».

Инструкция Банка России от 30 марта 2004 г. № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации».

Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации: Утв. ЦБ РФ 3 октября 2002 г. № 2-П.

Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией: Утв. ЦБ РФ 26 ноября 2003 г. № 241-П.

Положение о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации: Утв. ЦБ РФ 9 октября 2002 г. № 199-П.

Положение о порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными бумагами Российской Федерации: Утв. ЦБ РФ 25 марта 2003 г. № 2002-П.

Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации: Утв. ЦБ РФ 1 апреля 2003 г. № 222-П.

Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения): Утв. ЦБ РФ 31 августа 1998 г. № 54-П.

Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг: Утв. ЦБ РФ 4 августа 2003 г. № 236-П.

Положение о порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг: Утв. ЦБ РФ 3 октября 2000 г. № 122-П.

Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями – физическими лицами: Утв. ЦБ РФ 26 марта 2003 г. № 221-П.

Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери: Утв. ЦБ РФ 9 июля 2003 г. № 232-П.

Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности: Утв. ЦБ РФ 26 марта 2004 г. № 254-П.

Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации от 5 января 1998 г. № 14-П: Утв. Советом директоров Банка России 19 декабря 1997 г.

Положение о пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации от 8 сентября 1997 г. № 516: Утв. ЦБ РФ от 8 сентября 1997 г. № 02-390.

Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения: Утв. ЦБ РФ 4 июня 2003 г. № 230-П.

Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций: Утв. письмом ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. № 14-3-20.

Положение о территориальных учреждениях Банка России от 29 июля 1998 г. № 46-П: Утв. Советом директоров Банка России 10 апреля 1998 г.

Положение об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг: Утв. ЦБ РФ 25 марта 2003 г. № 219-П.

Положение об обязательных резервах кредитных организаций: Утв. ЦБ РФ 29 марта 2004 г. № 225-П.

Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции: Утв. ЦБ РФ 21 сентября 2001 г. № 153-П.

Типовое положение о расчетно-кассовом центре Банка России от 7 октября 1996 г. № 336: Утв. ЦБ РФ 7 октября 1996 г. № 02-373.

Указание Банка России от 1 декабря 2003 г. № 1346-У «О минимальном размере уставного капитала для создаваемых кредитных организаций, размере собственных средств (капитала) для действующих кредитных организаций в качестве условия создания на территории иностранного государства их дочерних организаций и (или) открытия их филиалов, размере собственных средств (капитала) для небанковских кредитных организаций, ходатайствующих о получении статуса банка».

Указание Банка России от 28 апреля 2004 г. № 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками».

Указание Банка России от 28 июля 2004 г. № 1482-У «О перечне ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России».

Указание Банка России от 30 марта 2004 г. № 1411-У «Об открытии физическими лицами – резидентами счетов в банках за пределами территории Российской Федерации».

Указание Банка России от 30 марта 2004 г. № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов».

Письмо Банка России от 18 июля 1996 г. № 03-15-3-2/506 «О сроках привлечения средств во вклады, депозиты физических и юридических лиц».

Письмо Банка России от 30 января 2004 г. № 15-Т «По вопросу открытия кредитными организациями банковских счетов».

Письмо Банка России от 9 сентября 1991 г. № 14-3/30 «О банковских операциях с векселями».

Агарков М.М. Основы банкового права: Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. – М.: БЕК, 1994.

Алексеева Д.Г. Банковское право: Схемы и комментарии. – М., 2003.

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учеб. – М.: Юристъ, 2003.

Альтшулер А.Б. Международное валютное право. – М., 1984.

Артемов Н.М. Проблемы и перспективы валютного регулирования в РФ (финансово-правовой аспект). – М.: Профобразование, 2002.

Балабанов И.Т. Валютный рынок и валютные операции в России. – М.: Финансы и статистика, 1994.

Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т.: Учеб. / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристь, 2001. – Т. 1.

Белов В.А. Вексельное законодательство России: Науч.-практ. комментарий. – М.: ЮрИнфоР, 1996.

Белов В.А. Практика вексельного права. – М.: ЮрИнфоР, 1998.

Белов В.А. Ценные бумаги в российском гражданском праве / Под ред. Е.А. Су­ханова. – М.: ЮрИнфоР, 1996.

Братко А.Г. Банковское право России: Учеб. пособие. – М., 2003.

Валютный рынок и валютное регулирование: Учеб. пособие / Под ред. И.Н. Платоновой. – М.: БЕК, 1996.

Вишневский А.А. Банковское право Англии. – М.: Статут, 2000.

Вишневский А.А. Банковское право ЕС. – М.: Статут, 2001.

Гуревич И.С. Очерки советского банковского права. – Л., 1959.

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. – М.: Изд. группа «Форум» – Инфра-М, 1998.

Ерпылева Н.Ю. Пруденциальное регулирование банковской деятельности в России и в Польше // Государство и право. – 1997. – № 8.

Ефимова Л.Г. Банковское право. – М., 1994.

Крохина Ю.А. Финансовое право России. – М.: НОРМА, 2004.

Кураков Л.П., Тимирясов В.Г., Кураков В.Л. Современные банковские системы. – М., 2000.

Мельников В.В. Зарубежные банковские системы. – М.: Элит-2000, 2001.

Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. – М.: ЮрИнфоР, 1996.

Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций. – М.: Юристъ, 1997.

Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. – М.: ЮрИнфоР, 1997.

Сапожников Н.В. Банковское право в «отраслевом законодательстве» // Государство и право. – 1996. – № 9.

Тедеев А.А. Банковское право. – М., 2005.

Топорнин Н.Б. О статусе Центрального банка. Сравнительно-правовой анализ на примере отдельных стран. – М.: Деньги и кредит, 1993.

Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов и кредита в России. – М., 1997.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учеб. / Под общ. ред. Б.Н. Топорника. – М.: Юристъ, 1999.

Тосунян Г.А., Емелин А.В. Валютное право Российской Федерации: Учеб. пособие. – М., 2002.

Федоров Б.Г. Центральные банки и денежно-кредитное регулирование в развитых капиталистических государствах. – М., 1992.

Финансовое право Российской Федерации: Учеб. / Под ред. М.В. Карасевой. – М.: Юристъ, 2005.

Финансовое право: Учеб. / Под ред. проф. О.Н. Горбуновой. – М.: Юристъ, 2005.

Финансовое право: Учеб. / Отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. – М.: Проспект, 2003.

Финансовое право: Учеб. / Отв. ред. Н.И. Химичева. – М.: Юристъ, 2004.

Финансово-кредитный словарь: В 3 т. – М.: Финансы и статистика, 1984.

Финансы / Под ред. В.М. Родионовой. – М.: Финансы и статистика, 1993.

Финансы, деньги, кредит: Учеб. / Под ред. О.В. Соколовой. – М.: Юристъ, 2000.

Финансы: Учеб. для вузов / Под ред. Л.А. Дробозиной. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 1999.

Хаменушко И.В. Валютный контроль в Российской Федерации: Учеб.-практ. пособие. – М.: ИД ФБК-ПРЕСС, 2001.

Эбке В. Международное валютное право. – М.: Международные отношения, 1997.

Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учеб. – М., 2005.

 

Последнее изменение этой страницы: 2016-08-11

lectmania.ru. Все права принадлежат авторам данных материалов. В случае нарушения авторского права напишите нам сюда...