Основные показатели деятельности коммерческого банка

Основные показатели деятельности коммерческого банка

Общая характеристика банка

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» создан 12 ноября 1841 года. На сегодняшний день Сбербанк России является крупнейшим банком, предоставляющим полный спектр банковских услуг. Сбербанк включает 16 территориальных банков и более 16,5 тысяч отделений в 83 субъектах Российской Федерации. Группа осуществляет свою деятельность на территории Российской Федерации, Турции, в Республике Беларусь, Казахстане, Украине, Австрии, Швейцарии и других странах Центральной и Восточной Европы, Соединенных Штатов Америки. Наибольшая часть операций Группы осуществляется на территории Российской Федерации. Банк работает на основании генеральной банковской лицензии, выданной Банком России в 1991 году. Деятельность ОАО Сбербанк осуществляется в соответствии с генеральной лицензией Банка России на осуществление банковских операций 1481 от 11.08.2015 г.

Основной целью деятельности Банка является привлечение денежных средств от физических и юридических лиц, осуществление кредитно-расчетных и иных банковских операций.

Миссия Сбербанка - «Мы даем клиентам уверенность и надежность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты».

Ценности ПАО «Сбербанк России» - «основа отношения к жизни и работе, внутренний компас, помогающий принимать решения в сложных ситуациях, принципы, верность которым мы храним всегда и везде».

Сбербанк имеет лицензии на осуществление банковских операций на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, другие операции с драгоценными металлами, лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на ведение брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, а также на деятельность по управлению ценными бумагами.

На сегодняшний день в банке существуют такие органы управления как: Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет Банка, Коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка, Единоличный исполнительный орган – Председатель Правления (Президент) Банка. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка, принимающим решения по основным вопросам его деятельности. Наблюдательный совет банка осуществляет стратегическое управление и общее руководство деятельностью банка. Президентом, Председателем Правления является Г.О. Греф, а его заместителем – Б.И. Златкис (рисунок 1).

Рис.1. Организационная структура ПАО «Сбербанк России»

На долю лидера российского банковского сектора по общему объему активов приходится 28,6% совокупных банковских активов (по состоянию на 1 августа 2015 года) (рис. 2.).

Банк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов.

Рис. 2. Динамика доли услуг Сбербанка на рынке банковских услуг в 2013-2014гг.

На его долю приходится 44,9% вкладов населения, 37,7% кредитов физическим лицам и 32,7% кредитов юридическим лицам (по состоянию на 1 августа 2015 года). За 2015 год наблюдается рост депозитов на 27,2%, а кредитного портфеля на 8,6% по юридическим лицам и 2,4% - физическим.

Характеристика имущества ПАО «Сбербанк России»

Материальные и нематериальные элементы, которые использует банк в своей деятельности, описаны в таблице 1.

Таблица 1

Обеспеченность банка основными средствами

Фондовооруженность повышается к 2014 году на 5%, так как темп роста стоимости основных средств превышает темпа роста численности работников. В 2015 году фондовооруженность вырастает еще на 1%. В связи с этим есть необходимость исследовать эффективность использования основных средств по таблице 4.

Таблица 4

Рис. 3. Среднегодовая численность и структура работников ПАО «Сбербанк России» за 2013-2014 гг.

За 2013 год фактическая численность персонала Сбербанка увеличилась на 10 199 чел. и составила 255 515 чел. Основной рост произошел в блоке Розничный бизнес и Корпоративный бизнес. В то же время снизилась численность персонала в Операционном блоке за счет реорганизации сети центров сопровождения клиентских операций. Значительная часть сотрудников – 45% – непосредственно работает с клиентами во внутренних структурных подразделениях.

В 2013 году успешно запущен процесс подбора персонала на базе автоматизированной системы SAP Recruiting по всей сети Банка. Система позволяет создать глобальную базу всех вакансий Сбербанка в режиме онлайн. В Сбербанке внедрен HR-цикл – единый подход управления руководящими сотрудниками. В течение года проведена оценка руководителей: в территориальных банках и Центральном аппарате проведено 153 Кадровых комиссий, оценено 2 715 сотрудников; по результатам Комиссии по талантам утвержден кадровый резерв: 329 сотрудника в территориальных банках, 55 – на уровне Центрального аппарата. Продолжается подготовка к реализации одного из основных проектов в области развития персонала SAP Career Planning. Опытная эксплуатация автоматизированной системы позволит каждому сотруднику самостоятельно управлять своей карьерой и развитием в рамках компании.

За 2014 год фактическая численность персонала Сбербанка увеличилась на 20 209 человек до 275 723 человек. Рост произошел в основном за счет сотрудников розничного бизнеса. Доля сотрудников блока «Розничный бизнес» в общей численности Банка выросла и составила 55,4% блока «Корпоративный бизнес» – 10,7%. Значительная часть сотрудников (44%) непосредственно работает с клиентами. В рамках Стратегии развития Сбербанка на период 2014-2018 гг в 2014 году была разработана система карьерного развития массовых специальностей с использованием автоматизированной системы SAP.

Среднесписочная численность сотрудников Банка за 2015 год составила 265878 чел., что на 3,3% больше, чем в 2014 году. За 2014 год численность сотрудников составила 257488 человек. Численность управленческого персонала Банка за 2015 год составила 74 человека (за 2014 год -72 человека). Под управленческим персоналом понимается следующие категории: Президент Банка и члены Правления, старшие вице-президенты Банка, главный бухгалтер Банка и его заместители, члены Ревизионной комиссии, руководители контрольно-ревизионной службы и аудита, председатели территориальных банков, главные бухгалтеры территориальных банков.

Банк регулярно проводит контроль качества работы сотрудников. По результатам работы по улучшению сервиса выявлено более сотни системных проблем в процессах Банка, определены меры по устранению каждой. Более 30 мер уже реализовано. Это позволило снизить объем клиентских обращений на 31% с начала 2014 года. Развитие дистанционных каналов обслуживания позволило сократить нагрузку на отделения: в 2014 году 93% клиентов ожидали в очереди не более 10 минут в 94% офисов, оборудованных системой управления очередью.

Таким образом, численность сотрудников Банка растет. При этом особое внимание уделяется качеству услуг, росту производительности труда и развития персонала.

Основные показатели деятельности коммерческого банка

Общая характеристика банка

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» создан 12 ноября 1841 года. На сегодняшний день Сбербанк России является крупнейшим банком, предоставляющим полный спектр банковских услуг. Сбербанк включает 16 территориальных банков и более 16,5 тысяч отделений в 83 субъектах Российской Федерации. Группа осуществляет свою деятельность на территории Российской Федерации, Турции, в Республике Беларусь, Казахстане, Украине, Австрии, Швейцарии и других странах Центральной и Восточной Европы, Соединенных Штатов Америки. Наибольшая часть операций Группы осуществляется на территории Российской Федерации. Банк работает на основании генеральной банковской лицензии, выданной Банком России в 1991 году. Деятельность ОАО Сбербанк осуществляется в соответствии с генеральной лицензией Банка России на осуществление банковских операций 1481 от 11.08.2015 г.

Основной целью деятельности Банка является привлечение денежных средств от физических и юридических лиц, осуществление кредитно-расчетных и иных банковских операций.

Миссия Сбербанка - «Мы даем клиентам уверенность и надежность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты».

Ценности ПАО «Сбербанк России» - «основа отношения к жизни и работе, внутренний компас, помогающий принимать решения в сложных ситуациях, принципы, верность которым мы храним всегда и везде».

Сбербанк имеет лицензии на осуществление банковских операций на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, другие операции с драгоценными металлами, лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на ведение брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, а также на деятельность по управлению ценными бумагами.

На сегодняшний день в банке существуют такие органы управления как: Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет Банка, Коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка, Единоличный исполнительный орган – Председатель Правления (Президент) Банка. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка, принимающим решения по основным вопросам его деятельности. Наблюдательный совет банка осуществляет стратегическое управление и общее руководство деятельностью банка. Президентом, Председателем Правления является Г.О. Греф, а его заместителем – Б.И. Златкис (рисунок 1).

Рис.1. Организационная структура ПАО «Сбербанк России»

На долю лидера российского банковского сектора по общему объему активов приходится 28,6% совокупных банковских активов (по состоянию на 1 августа 2015 года) (рис. 2.).

Банк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов.

Рис. 2. Динамика доли услуг Сбербанка на рынке банковских услуг в 2013-2014гг.

На его долю приходится 44,9% вкладов населения, 37,7% кредитов физическим лицам и 32,7% кредитов юридическим лицам (по состоянию на 1 августа 2015 года). За 2015 год наблюдается рост депозитов на 27,2%, а кредитного портфеля на 8,6% по юридическим лицам и 2,4% - физическим.